Les biais comportementaux, schémas de pensée prévisibles, nous influencent tous au quotidien.

En tant que gestionnaires de patrimoine, il est important de connaitre les biais comportementaux courants en finance afin de les détecter et les atténuer pour mieux servir vos clients :

💠 𝐀𝐯𝐞𝐫𝐬𝐢𝐨𝐧 𝐚̀ 𝐥𝐚 𝐩𝐞𝐫𝐭𝐞 💠
Tendance à accorder plus d’importance à la perte potentielle qu’au gain potentiel. Certaines études suggèrent que nous sommes deux fois plus sensibles aux pertes qu’aux gains.
💡 Conseil : Éduquez vos clients sur le risque et le rendement pour réduire leur aversion à la perte.

💠 𝐁𝐢𝐚𝐢𝐬 𝐝𝐞 𝐬𝐮𝐫-𝐜𝐨𝐧𝐟𝐢𝐚𝐧𝐜𝐞 (ou Effet Dunning-Kruger) 💠
Prédisposition à surestimer son propre niveau de compétence et ne pas reconnaitre la compétence chez autrui. Cette surconfiance peut tromper votre client dans sa capacité à prévoir les résultats financiers futurs et à faire appel à un expert.
💡 Conseil : Fournissez-leur des données objectives et encouragez une évaluation réaliste de leurs compétences.

💠 𝐄𝐟𝐟𝐞𝐭 𝐝𝐞 𝐝𝐢𝐬𝐩𝐨𝐧𝐢𝐛𝐢𝐥𝐢𝐭𝐞́ 💠
Tendance à accorder plus de poids aux informations facilement accessibles ou récentes ce qui peut influencer leurs décisions.
💡 Conseil : Encouragez l’analyse approfondie et l’évitement des décisions trop rapides.

💠 𝐄𝐟𝐟𝐞𝐭 𝐝’𝐚𝐧𝐜𝐫𝐚𝐠𝐞 💠
Biais de jugement qui pousse à se baser sur la 1ère information reçue dans une prise de décision.
💡 Conseil : Montrez l’importance de se baser sur des données objectives plutôt que sur des ancrages arbitraires.

💠 𝐄𝐟𝐟𝐞𝐭 𝐝𝐞 𝐫𝐞́𝐜𝐞𝐧𝐜𝐞 💠
Propension à accorder plus d’importance aux informations récentes qu’à des informations plus anciennes, ce qui peut conduire à des réactions excessives aux fluctuations du marché.
💡 Conseil : Encouragez une perspective à long terme et une prise de décision basée sur la durée plutôt que sur des fluctuations à court terme.

La compréhension des biais comportementaux vous permettra d’accompagner vos clients de manière plus éclairée. En reconnaissant les biais tels que l’aversion à la perte, la sur-confiance, l’effet de disponibilité, l’effet d’ancrage et l’effet de récence, vous pouvez adapter votre approche et aider vos clients à prendre des décisions financières plus équilibrées. Cela favorise une relation de confiance solide et les aide à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

🧐 Et vous, avez-vous identifié d’autres biais impactant les décisions de vos clients ?